Vyplňto.cz > Průzkumy > Archiv výsledků > Vnímání finančního poradenství
Vnímání finančního poradenství
→ Zúčastněte se průzkumu o vztahu psychické pohody a znalostech o předcích a soutěžte o čokolády značky LÍLÁ ←
(cca 15 minut)
Základní údaje o provedeném průzkumu
Autor průzkumu: | Barbora Labská |
---|---|
Šetření: | 26. 03. 2015 - 03. 04. 2015 |
Počet respondentů: | 105 |
Počet otázek (max/průměr): | 19 / 15.65 |
Použité ochrany: | žádné |
Zobrazení otázek: | celý dotazník najednou |
Návratnost dotazníků: | 69,1 % |
Návratnost dotazníků je dána poměrem vyplněných a zobrazených dotazníků. Jedná se o orientační údaj, který nebere v potaz ty oslovené respondenty, kteří ani nezobrazili úvodní text (neklikli na odkaz na dotazník). | |
Průměrná doba vyplňování: | 00.04:42 |
odpovědi & grafy segmentace závislosti zdroje dotazník citovat |
Úvodní informace zveřejněné respondentům
Dobrý den, studuji 3. ročník VŠERS v Českých Budějovicích, obor management a marketing služeb a prosím o vyplnění dotazníku k mé bakalářské práci. Děkuji za vyplnění.
Instrukce pro vyplnění dotazníku (nápověda)
financni-poradenstvi
Odpovědi respondentů
1. Jaký je Váš věk?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
18 – 25 let | 43 | 40,95 % | 40,95 % |
26 – 35 let | 31 | 29,52 % | 29,52 % |
36 – 50 let | 25 | 23,81 % | 23,81 % |
51 – 60 let | 6 | 5,71 % | 5,71 % |
2. Jaké je Vaše pohlaví?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Žena | 71 | 67,62 % | 67,62 % |
Muž | 34 | 32,38 % | 32,38 % |
3. Sociální rozložení respondentů, jste:
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Zaměstnaný | 41 | 39,05 % | 39,05 % |
Student | 33 | 31,43 % | 31,43 % |
Podnikatel | 15 | 14,29 % | 14,29 % |
Nezaměstnaný | 9 | 8,57 % | 8,57 % |
Na mateřské dovolené | 5 | 4,76 % | 4,76 % |
V důchodu | 2 | 1,9 % | 1,9 % |
4. Zajímáte se o dění ve finančním světě a problematiku financí?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí nebo napsat odpověď vlastními slovy.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Ano, aktivně sleduji dění, vyhledávám si informace (buď na internetu, v televizi, v novinách..) | 38 | 36,19 % | 36,19 % |
Ano, jen minimálně, vystačím si s informacemi, které někde zaslechnu | 33 | 31,43 % | 31,43 % |
Spíše ne, tato problematika mě příliš nezajímá | 29 | 27,62 % | 27,62 % |
Rozhodně ne | 4 | 3,81 % | 3,81 % |
Spise teto problematice nerozumim | 1 | 0,95 % | 0,95 % |
5. Jak se rozhodujete o využití svých financí?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí nebo napsat odpověď vlastními slovy.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Sám si vyhledám potřebné informace, rozhodnu se a poté si sám vše zařídím | 54 | 51,43 % | 51,43 % |
Informace si zjistím na pobočce, a zařídím vše se zaměstnancem společnosti (banky, pojišťovny, hypoteční banky, …) | 26 | 24,76 % | 24,76 % |
Využiji služeb finančního poradce, který mi poskytne informace, a vše zařizování provede místo mě | 11 | 10,48 % | 10,48 % |
Dám na doporučení (od rodiny, kamarádů, kolegů, …) a na pobočce si to jen zařídím | 11 | 10,48 % | 10,48 % |
žádné finance nemám | 1 | 0,95 % | 0,95 % |
Využiji služeb finančního poradce a pak si vše potřebné zařídím sama na pobočce. | 1 | 0,95 % | 0,95 % |
více možností | 1 | 0,95 % | 0,95 % |
6. Jak vnímáte finanční poradenství v České republice?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí nebo napsat odpověď vlastními slovy.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Spíše negativní (poradců je mnoho, ale kvalita jejich služeb je nedostačující) | 50 | 47,62 % | 47,62 % |
Spíše pozitivně (dobrých poradců je málo) | 24 | 22,86 % | 22,86 % |
Negativní (má velmi špatnou pověst) | 24 | 22,86 % | 22,86 % |
Pozitivně (má dobrou pověst) | 4 | 3,81 % | 3,81 % |
Finance jsou podle mě pro člověka tak důležitou věcí, že by se měl v dostatečné míře vzdělávat a informovat každý sám, nenechávat to na někom jiném, v této oblasti mi může vlastní neinformovanost ( i částečná lenost shánět informace) dost uškodit. | 1 | 0,95 % | 0,95 % |
nevím | 1 | 0,95 % | 0,95 % |
nemám přehled, proto nehodnotím | 1 | 0,95 % | 0,95 % |
7. Vyberte, co podle Vás zahrnuje finanční poradenství:
Povinná otázka, respondent musel zvolit alespoň některou z nabízených odpovědí nebo dopsat nějakou vlastní (min. 1).
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Veškeré poradenství týkající se peněz | 85 | 80,95 % | 80,95 % |
Služby investičních společností | 52 | 49,52 % | 49,52 % |
Služby pojišťoven | 51 | 48,57 % | 48,57 % |
Služby bank | 49 | 46,67 % | 46,67 % |
Služby hypotečních společností | 48 | 45,71 % | 45,71 % |
Služby úvěrových společností | 47 | 44,76 % | 44,76 % |
Jen poradenství v oblasti pojišťovnictví | 4 | 3,81 % | 3,81 % |
vnucení smlouvy s co nejvyšší provizí | 1 | 0,95 % | 0,95 % |
a dalšího majetku částečně též | 1 | 0,95 % | 0,95 % |
8. Vnímáte oblast finančního poradenství užitečnou pro běžný život?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Ano | 57 | 54,29 % | 54,29 % |
Ne | 48 | 45,71 % | 45,71 % |
9. Jaké společnosti působící na trhu finančního poradenství znáte?
Povinná otázka, respondent musel zvolit alespoň některou z nabízených odpovědí nebo dopsat nějakou vlastní (min. 1).
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Partners, a. s. | 77 | 73,33 % | 73,33 % |
OVB | 62 | 59,05 % | 59,05 % |
Broker Consulting | 47 | 44,76 % | 44,76 % |
Fincentrum | 30 | 28,57 % | 28,57 % |
Kapitol, a. s. | 24 | 22,86 % | 22,86 % |
ZFP Akademie | 15 | 14,29 % | 14,29 % |
AWD | 14 | 13,33 % | 13,33 % |
žádnou | 13 | 12,38 % | 12,38 % |
a všichni stojí za prd | 1 | 0,95 % | 0,95 % |
plansecur | 1 | 0,95 % | 0,95 % |
Nejhorší jsou ty společnosti co poskytují půjčky (na lichvářský úrok), aniž by po nich člověk něco chtěl, spamují maily i telefon několikrát denně s jejich nabídkami. | 1 | 0,95 % | 0,95 % |
Data life (pěkní podvodníci vydávající se za sdružení pojišťoven) | 1 | 0,95 % | 0,95 % |
Broker Trust, Insia ... | 1 | 0,95 % | 0,95 % |
AWD neexistuje. Pred lety se zmenili na Swiss Life Select | 1 | 0,95 % | 0,95 % |
MBG | 1 | 0,95 % | 0,95 % |
Prosperity | 1 | 0,95 % | 0,95 % |
10. Využili jste již služby finančního poradce?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Ano → otázka č. 11, Ne → otázka č. 15].
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Ne | 72 | 68,57 % | 68,57 % |
Ano | 33 | 31,43 % | 31,43 % |
11. Jaké povahy je Vaše zkušenost s finančním poradcem?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Spíše pozitivní | 10 | 28,57 % | 9,52 % |
Pozitivní | 8 | 22,86 % | 7,62 % |
Negativní | 7 | 20 % | 6,67 % |
Spíše negativní | 6 | 17,14 % | 5,71 % |
Neutrální | 4 | 11,43 % | 3,81 % |
12. Jaká je Vaše celková spokojenost s kvalitou služeb s odstupem času?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Velmi spokojen | 15 | 44,12 % | 14,29 % |
Velmi nespokojen | 9 | 26,47 % | 8,57 % |
Spíše nespokojen | 8 | 23,53 % | 7,62 % |
Mimořádně spokojen | 2 | 5,88 % | 1,9 % |
13. Uveďte co se Vám líbilo nebo nelíbilo při práci s finančním poradcem:
Povinná otázka, respondent musel napsat odpověď vlastními slovy.
...
Amaterismus
finanční poradce
finanční poradce byl velmi milý, vstřícný, nic mi nenutil
Jednání a nabídnutý produkt = ve finále katastrofa.
Jeho příjemné vystupování a přátelskost. Proaktivita - hlídá, kdy nám končí smlouvy a nabídne nové řešení. Každý produkt máme od jiné společnosti, takže je občas problém se v tom vyznat.
Kladem jsou smlouvy "na míru", záporem vtíravost těchto poradců a snaha o podepsání co nejvíce smluv
Líbila se mi ochota, inteligentní vzhled a dojem, že dotyčný dané problematice rozumí. Nelíbilo se mi, že s odstupem času vyplavalo na povrch, že svými penězi bych vlastně zvoleným produktem "živila" pojišťovnu a ne svůj spořící účet. Druhá zkušenost už byla lepší.
Líbila se mi ochota, odbornost a pohotovost finančního poradce. Mám k němu důvěru.
Líbilo se mi jednání u kafe (i když jsem ho platil já), nadšený jsem nebyl ze všeho ostatního. Finanční poradce (i v případě, že je to váš známý) je motivován hlavně svým výdělkem, příp. (svými) vyplavenými endorfiny v případě chycení zákazníka. Nikdy mu nejde o optimalizaci jeho financí z pohledu zákazníkovy situace, ale pouze z pohledu situace své (poradcovi).
líbilo se mi to že o tom můj finanční poradce opravdu něco věděl (více než já)
mám velmi odlišné zkušenosti, jak s velmi neprofesionálním přístupem a chybnými radami, tak s perfektním poradenstvím
Mizerný přístup, silné zaměření na vlastní profit poradce
nátlakovost, neústupnost, manipulace
Navštívil mě doma, nikam jsem nemusela chodit.
nebyl dostatecne informovany, nerikal kompletni informace
neformálnost
nenechal dostatečný čas na rozmyšlenou a stále uhání, když už to podepíšeme
nepacilo sa mi, ze mu ocividne islo iba o to ziskat co najviac penazi .. ja som mu ako taky bol ukradnuty
obral mě o prachy a zajimala ho pouze jeho provize
ochota
orientace v možnostech uložení a investování peněz
Otravné telefonáty, vnucování se do domu, lživé informace......
Prehled poradce Nelibilo: malo casu
Přijede k nám domů, domluvíme se a nic neplatíme...stále nabízí nejaké výhodnější produkty.
široká nabídka, rychlá komunikace + nejasné financování poradce -
Ty lidi jsou úplně mimo.
v tu chvíli vymyslel řešení, které se zdálo v dané situaci dobré, ale nakonec jsme přišli o peníze.
Velmi dobre poradil, nemusela jsem nikde běhat s dítětem
Velmi naivni, snaha zkreslit informace na ukor prodani draheho produktu, velmi laicke jednani, zadne poradne zkusenosti
vše
Vůbec nepomohl ani neporadil, řekl jen pár frází co je někde naučili, ale v praxi absolutně nemají význam a nepomohou.
že mi udělal smlouvu, o kterou jsem vůbec nestála, podepsal ji za mě a nic mi neřekl - až dopis od soudu za neplacení mi to prozradil
14. Využili byste služby finančního poradce znovu?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Ano | 19 | 57,58 % | 18,1 % |
Ne | 14 | 42,42 % | 13,33 % |
15. Proč jste služby finančního poradce doposud nevyužili?
Povinná otázka, respondent musel zvolit alespoň některou z nabízených odpovědí nebo dopsat nějakou vlastní (min. 1).
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Nemám potřebu využívat jejich služby | 50 | 69,44 % | 47,62 % |
Nemám důvěru ve finanční poradenství | 37 | 51,39 % | 35,24 % |
Nechci nikomu sdělovat informace o svých financích (o výši svých příjmů a výdajů) | 16 | 22,22 % | 15,24 % |
Delala jsem pojistovaciho poradce a to mi ke zkusenostem stacilo | 1 | 1,39 % | 0,95 % |
mám zkušenosti, že to dělají jen odpadlíci z VŠ a penězum nerozumí. To vše často prezentují nákupem automobilu nad jejich možnosti | 1 | 1,39 % | 0,95 % |
vím minimálně o pěti finančních poradcích, kteří na základce propadali z matematiky - to mluví za vše | 1 | 1,39 % | 0,95 % |
finanční náročnost | 1 | 1,39 % | 0,95 % |
nesnáším je | 1 | 1,39 % | 0,95 % |
16. Uveďte v jaké situaci byste využili služeb finančního poradce? (Co by Vás přimělo ke změně svého rozhodnutí těhto služeb nevyužívat).
Povinná otázka, respondent musel napsat odpověď vlastními slovy.
Vyhrat ve sportce 20mil.
.
asi při výrazném nárůstu financí - výhra, dědictví a pod.
bla
daňové přiznání
dluhy
Duveryhodny poradce, o kterem s urcitosti vim, ze se opravdu snazi pomoci a nedela to jen aby tahal z lidi penize.
finanční problémy
Hypotéka
Investice do
Investice.
jejich nesrovnatelně vyšší reputace
jsou to "bouchači" produktů, ze kterých mají nejvysšší provizí.
Kdyby finančním poradcům dorostly páteře.
Kdybych měl kontakt na nějakého
KDybych měl pár mega nebo několik stovek Bitcoinů!
Kdybych si chtěla vzít půjčku
kdybych věděla, že existuje opravdu nezávislý a dobrý poradce
Když bych měla fakt hodně peněz a nevěděla, co s nima.
lack money or little money
miliony
Možná pokud bych disponovala skutečně velkým finančním obnosem.
Možná výrazně špatná finanční situace
Nabídnutí velmi výhodného produktu
Nemám tušení.
nepříznivá finanční situace
nevím
nevyuzila bych
Nevyužila bych.
nic
Nic
nic
nic
nic
Nic
Nic.
njknjkl
Patrně v žádné situaci.
Pokud bude vše nastaveno jako finanční poradce a ne poradce, který se snaží prodat produkt a vnucuje vše
Pokud by mi poradil a nevnucoval své služby.
pokud by to byli lidé, kterí mají výsledky a umí prokázat, že umí vydělávat peníze. Dám jim milion a oni vrátí za rok 1,3mil. např. A ne trapné kecy budiškničemů, kteří si z Vašich peněz akorát koupí auto.
Pokud bych chtěla investovat, ale musel by to být opravdu zkušený a seriózní odborník. (Existuje vůbec takový?)
pokud bych měl 100% důvěru, že jedná v můj prospěch, nikoliv ve vlastní
pokud bych se dostala do finančních problémů
pokud bych se chystala k závažnému finančnímu kroku_koupě domu, zlaté cihly....
Pokud bych žádal/a o hypotéku nebo při finančních problémech.
Pomoc s financemi, investováním peněz.
Poradce bych vyuzila jen pri doporuceni, a musel by byt prokazatelne nezavisly, a to v pripade nejakych slozitych financnich krocich, na ktere nestacim sama...
Potreba uzavrit smlouvy a nedostatecne informace osobne sehnane
potřeba investovat
potřeba poradit s určitým typem problému ohledně financí
při zvažování hypotéky
rozhodně nic !!! všechny, které znám jsou příšerní !!!
Rozhodování v jiné úrovni - u hodně vysokých částek
složitá situace
špatná finanční situace
touha investovat
Tož to by to se mnou muselo být hodně špatné...
V přápadě, kdybych najednou měla větší obnos financí, které bych potřebovala vhodně investovat.
v případě naprostého nedostatku volného času - jinak je považuji za čisté parazity
V zadne
V žádné
v žádné
v žádné
v žádné
V žádné situaci, není nic, co by mě přinutilo, abych s někým konzultovala svoje bankovní portfolio, případně své investice a majetek.
Ve spatne finanční situaci ve snaze ji zlepšit
velká/dlouhodobá investice
Velký objem vlastních volných prostředků a doporučení finančního poradce někým, komu důvěřuji a kdo má dobrou zkušenost.
využila bych to v případě hypotéky
Známý nemá dobré zkušenosti s fin, poradcem
Žádná taková situace není .
17. Pokud „slyšíte“ finanční poradce, představíte si pojišťovacího agenta (pojišťováka)?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Ne | 63 | 60 % | 60 % |
Ano | 42 | 40 % | 40 % |
18. Při využití služeb finančního poradce, kterého si sám neplatíte, zajímal by Vás způsob jeho odměňování? (např. na čem je závislá jeho provize)
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Ano | 82 | 78,1 % | 78,1 % |
Ne | 23 | 21,9 % | 21,9 % |
19. Ovlivní Vaše mínění o finančním poradci jeho věk?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí nebo napsat odpověď vlastními slovy.
Odpověď | Počet | Lokálně % | Globálně % |
---|---|---|---|
Ne, na věku nezáleží, jeho schopnosti ohodnotím až podle jeho výkonu | 71 | 68,27 % | 67,62 % |
Ano, starší poradce je více důvěryhodný než mladý | 26 | 25 % | 24,76 % |
částečně. Všeobecně by měl být starší se zahraničními zkušenostmi, ale i mladý (spíš výjimečně) by mohl obstát | 1 | 0,96 % | 0,95 % |
Satší nemusí být lepší, ale 20-to letému "uchu" bych své peníze nikdy nesvěřil | 1 | 0,96 % | 0,95 % |
mezi všemi nedůvěryhodnými poradci by byl méně nedůvěryhodný někdo, kdo má věk na to, aby měl solidní praxi z bankovního sektoru a nebyla to rychlokvaška s mokrým bakalářským titulem | 1 | 0,96 % | 0,95 % |
všichni kradou... | 1 | 0,96 % | 0,95 % |
Ano, mladé hezké holce budu spíš naslouchat než olezlému dědkovi | 1 | 0,96 % | 0,95 % |
ne, jsou všichni stejní | 1 | 0,96 % | 0,95 % |
Pokud je velmi mladý, nemá mou důvěru. | 1 | 0,96 % | 0,95 % |
Citace
Výsledky průzkumu podléhají licenci Creative Commons Uveďte autora 3.0 Česko
Poznámky:
1) Globální procenta se počítají s ohledem na celkový počet respondentů, lokální četnost bere potaz pouze respondenty, kteří danou otázku zodpověděli.
2) U otázek typu "seznam - alespoň jedna" si mohli respondenti zvolit více odpovědí, proto součet procent u jednotlivých odpovědí nemusí dát dohromady 100 %
3) Na povinnou otázku musí respondent zodpovědět pouze v případě, kdy mu je zobrazena. Dotazník může obsahovat skoky mezi otázkami, takže lze na základě určitých odpovědí některé otázky přeskakovat.
4) Tato funkce je zatím v testovacím stadiu a je určena spíše pro zábavu - mějte na paměti, že může zobrazovat i nesmysly. V tomto momentě probíhá pouze automatická analýza dvojic výroků, zavislosti kombinací výroků můžete zatím sledovat pouze prostřednictvím funkce zjišťování závislostí odpovědí.